自從2017年2月開始香港銀行執(zhí)行新的信用系統(tǒng)，針對銀行帳戶進行排查，使用不當或帳戶審查資料缺失導致：
情況有以下：

A，大額資金進出頻繁，資金進出可疑；
B，未及時回復銀行信函、信息更新或郵件等；
C，三個月以上不活躍帳戶被視為不動戶；
D，帳戶資金不足，港幣金額為負數，開空頭支票被退票；
E，提供2年以上公司報務報表（匯豐銀行要求）

操作預防措施：
1，避免非貿易或非正常資金往來（避免幫他人代收代付周轉資金）
2，注意查收銀行信件、信函或傳真，收到后及時回復；
3，短期內未有進款或匯款，可以帳戶內轉帳
4，按時辦理年檢續(xù)期及稅務審計，并保存好財務報表，以備銀行查詢；
5，銀行帳戶需要保持一定量的港幣資金，帳戶的維護費和手續(xù)費大多扣港幣，帳戶管理費用如無法扣除，將會產出透支影響帳戶信譽，長期透支會留下不良記錄；

6，敏感國家收款的，需保存好貿易單據，做好審記報告。以備銀行查驗

7，多開幾個香港其它銀行賬戶，不影響后續(xù)外貿收款

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